Tin ICT

TPBank có thể phong tỏa tiền chuyển từ nước ngoài khi nào?

TPBank cho biết sẽ xác minh các khoản tiền chuyển về từ nước ngoài. Khoản tiền có thể chưa được giải tỏa nếu thông tin cung cấp thiếu, sai lệch hoặc có dấu hiệu đáng ngờ.

Dũng Virgo

10/09/2026 11 phút đọc 9 lượt xem

Khách hàng trao đổi với nhân viên ngân hàng về khoản tiền chuyển từ nước ngoài

Tổng quan bài viết

Khi nào khoản tiền chuyển từ nước ngoài có thể bị giữ lại?
Ngân hàng sẽ xác minh bằng cách nào?
Xác minh qua điện thoại
Làm việc trực tiếp tại quầy
Khách hàng cần cung cấp những thông tin gì?
Điều gì xảy ra nếu khách hàng không bổ sung được hồ sơ?
Người nhận tiền nên làm gì để tránh bị gián đoạn?
Vì sao ngân hàng tăng cường kiểm tra giao dịch quốc tế?

TPBank vừa thông báo về quy trình xác minh đối với các khoản tiền chuyển về từ nước ngoài. Động thái này nhằm đáp ứng yêu cầu quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền và tăng cường an toàn cho tài sản của khách hàng.

Màn hình giao dịch ngân hàng hiển thị thông tin khoản tiền chuyển về từ nước ngoài

Điểm đáng chú ý là khoản tiền đã được ghi Có vào tài khoản không đồng nghĩa với việc khách hàng có thể sử dụng ngay trong mọi trường hợp. Nếu thông tin liên quan chưa đầy đủ, thiếu nhất quán hoặc giao dịch có dấu hiệu cần làm rõ, ngân hàng có thể tạm thời chưa giải tỏa số tiền.

Khi nào khoản tiền chuyển từ nước ngoài có thể bị giữ lại?

Theo thông báo của TPBank, ngân hàng sẽ xem xét tính chất giao dịch và những thông tin cần xác minh trước khi quyết định phương thức xử lý. Trong thời gian này, khoản tiền có thể chưa được giải tỏa nếu rơi vào một trong các tình huống sau:

Khách hàng chưa cung cấp đầy đủ thông tin về khoản tiền nhận được.
Nội dung cung cấp cho ngân hàng không nhất quán hoặc chưa đủ cơ sở để xác minh.
Giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ cần được kiểm tra thêm.
Mục đích nhận tiền không phù hợp với quy định của pháp luật.
Khách hàng không thể bổ sung hồ sơ, chứng từ hoặc thông tin phù hợp theo yêu cầu.

Trong trường hợp thông tin chưa đáp ứng yêu cầu, TPBank sẽ tạm thời không thực hiện giải tỏa khoản tiền đã ghi Có. Khách hàng có thể được hướng dẫn đến quầy giao dịch để bổ sung thông tin hoặc hồ sơ liên quan.

Ngân hàng sẽ xác minh bằng cách nào?

TPBank cho biết việc xác minh được thực hiện tùy theo đặc điểm của từng giao dịch. Ngân hàng có thể liên hệ với khách hàng qua điện thoại hoặc yêu cầu khách hàng trực tiếp đến quầy để cung cấp thêm thông tin, hồ sơ và chứng từ.

Xác minh qua điện thoại

Với hình thức xác minh từ xa, TPBank cho biết có thể liên hệ khách hàng thông qua các đầu số:

024 7300 8668
024 3768 3683
024 7307 3683

Ngân hàng sẽ thông báo và hướng dẫn phương thức xác minh phù hợp trong từng trường hợp. Các cuộc gọi xác minh qua điện thoại được TPBank ghi âm và lưu trữ theo quy định của ngân hàng.

Việc công bố các đầu số liên hệ giúp khách hàng có thêm cơ sở nhận diện cuộc gọi liên quan đến giao dịch. Tuy nhiên, người nhận tiền vẫn cần thận trọng khi trao đổi qua điện thoại, đặc biệt nếu bên gọi yêu cầu những thông tin không liên quan đến việc xác minh khoản tiền.

Làm việc trực tiếp tại quầy

Nếu giao dịch cần kiểm tra sâu hơn, khách hàng có thể được yêu cầu đến quầy giao dịch. Tại đây, khách hàng sẽ bổ sung các thông tin, hồ sơ hoặc chứng từ liên quan theo hướng dẫn của ngân hàng.

Hình thức làm việc trực tiếp thường được áp dụng khi nội dung trao đổi qua điện thoại chưa đủ để làm rõ giao dịch hoặc khi ngân hàng cần đối chiếu thêm thông tin. Khách hàng nên chuẩn bị trước các dữ liệu liên quan để quá trình kiểm tra diễn ra thuận lợi hơn.

Khách hàng cần cung cấp những thông tin gì?

Đối với khách hàng cá nhân, TPBank yêu cầu phối hợp cung cấp đầy đủ và chính xác thông tin liên quan đến khoản tiền chuyển về. Những nội dung có thể được yêu cầu gồm:

Mục đích nhận tiền.
Thông tin định danh của cá nhân hoặc tổ chức chuyển tiền.
Mối quan hệ giữa người nhận và người chuyển tiền.
Các thông tin khác liên quan đến giao dịch theo yêu cầu của ngân hàng.

Chẳng hạn, khi nhận một khoản tiền từ người thân ở nước ngoài, khách hàng cần có khả năng giải thích rõ người chuyển là ai, mối quan hệ giữa hai bên và mục đích của khoản tiền. Nếu nhận tiền thay cho một tổ chức hoặc cá nhân khác, khách hàng cũng có thể phải làm rõ vai trò của mình trong giao dịch.

Điều quan trọng là thông tin cung cấp cần thống nhất với nội dung giao dịch. Những chi tiết không khớp giữa lời giải thích, hồ sơ và dữ liệu chuyển tiền có thể khiến ngân hàng cần thêm thời gian xác minh.

Điều gì xảy ra nếu khách hàng không bổ sung được hồ sơ?

Nếu khách hàng không cung cấp được thông tin hoặc hồ sơ phù hợp với quy định pháp luật, khoản tiền sẽ tiếp tục bị phong tỏa. TPBank cho biết ngân hàng sẽ thông báo và hướng dẫn phương án xử lý khoản tiền theo quy định cũng như quy trình nội bộ.

Như vậy, việc tiền đã hiển thị trong tài khoản không có nghĩa là giao dịch đã hoàn tất toàn bộ các bước kiểm tra. Trạng thái ghi Có chỉ là một phần của quá trình xử lý; quyền sử dụng khoản tiền còn phụ thuộc vào kết quả xác minh trong trường hợp giao dịch được yêu cầu làm rõ.

Tình huống	Khả năng xử lý
Thông tin đầy đủ, chính xác và phù hợp	Ngân hàng tiếp tục xử lý giao dịch theo quy định
Thông tin thiếu hoặc chưa nhất quán	Có thể yêu cầu bổ sung thông tin, hồ sơ
Giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ	Tạm thời chưa giải tỏa khoản tiền để xác minh
Không cung cấp được hồ sơ phù hợp	Khoản tiền tiếp tục bị phong tỏa và được hướng dẫn phương án xử lý

Người nhận tiền nên làm gì để tránh bị gián đoạn?

Khách hàng có giao dịch chuyển tiền từ nước ngoài nên chủ động lưu lại các thông tin cơ bản ngay từ khi khoản tiền được gửi. Các dữ liệu như danh tính người chuyển, mục đích chuyển tiền, mối quan hệ giữa hai bên và nội dung giao dịch có thể cần đến khi ngân hàng thực hiện xác minh.

Kiểm tra thông tin người gửi: Xác định rõ cá nhân hoặc tổ chức chuyển tiền và mối quan hệ với người nhận.
Lưu lại nội dung giao dịch: Giữ các thông tin liên quan đến mục đích nhận tiền và trao đổi với bên chuyển.
Phối hợp khi ngân hàng liên hệ: Trả lời đầy đủ, chính xác các câu hỏi trong phạm vi xác minh.
Đến quầy khi được yêu cầu: Nếu cần bổ sung hồ sơ, khách hàng nên làm việc trực tiếp theo hướng dẫn của TPBank.
Thận trọng với cuộc gọi bất thường: Chỉ cung cấp thông tin phục vụ việc xác minh giao dịch và không làm theo yêu cầu đáng ngờ.

Trong bối cảnh các thủ đoạn giả danh ngân hàng và người quen để lừa tiền ngày càng khó nhận biết, khách hàng cũng nên tham khảo thêm các dấu hiệu tài khoản Zalo có thể bị đăng nhập trái phép để tăng cường bảo vệ tài khoản liên lạc.

Người dùng cần phân biệt giữa quy trình xác minh chính thức và các cuộc gọi nhằm chiếm đoạt thông tin. TPBank đã công bố các số điện thoại có thể sử dụng để liên hệ, nhưng khách hàng vẫn nên đối chiếu thông tin qua kênh chính thức của ngân hàng nếu cảm thấy chưa chắc chắn.

Vì sao ngân hàng tăng cường kiểm tra giao dịch quốc tế?

Các khoản tiền chuyển về từ nước ngoài có thể liên quan đến nhiều mục đích khác nhau, chẳng hạn hỗ trợ cá nhân, thanh toán hoặc các giao dịch giữa cá nhân và tổ chức. Vì vậy, ngân hàng cần xác định bản chất và mục đích của khoản tiền để bảo đảm giao dịch phù hợp với yêu cầu quản lý ngoại hối và phòng chống rửa tiền.

Việc xác minh cũng giúp hạn chế rủi ro tài khoản bị lợi dụng làm trung gian nhận tiền. Với chủ tài khoản, quy trình này có thể khiến thời gian sử dụng tiền kéo dài hơn trong một số trường hợp, nhưng việc cung cấp thông tin chính xác sẽ giúp ngân hàng có cơ sở xử lý giao dịch.

TPBank đề nghị khách hàng phối hợp khi được yêu cầu để các khoản tiền chuyển về được kiểm tra và xử lý đúng quy định. Nếu nhận được thông báo xác minh, khách hàng nên đọc kỹ hướng dẫn, chuẩn bị thông tin liên quan và liên hệ đúng kênh trước khi thực hiện bất kỳ bước nào.

Khoản tiền chuyển từ nước ngoài có thể bị tạm thời chưa giải tỏa nếu thông tin xác minh không đầy đủ, không thống nhất, có dấu hiệu đáng ngờ hoặc mục đích nhận tiền không phù hợp.