Dũng Virgo
Công an thành phố Hà Nội vừa cảnh báo người dân về thủ đoạn lừa đảo đầu tư tiền mã hóa, tiền kỹ thuật số đang tiếp tục xuất hiện trên không gian mạng. Các đối tượng thường xây dựng hình ảnh thành đạt, đưa ra cam kết lợi nhuận cao rồi từng bước dẫn dụ nạn nhân chuyển tiền vào nền tảng hoặc tài khoản do chúng kiểm soát.
Điểm đáng chú ý là kẻ gian có thể cho nạn nhân rút tiền hoặc nhận lợi nhuận ở những giao dịch đầu tiên. Cách này giúp tạo cảm giác hoạt động đầu tư có thật, trước khi chúng thúc giục nạn nhân nạp số tiền lớn hơn.
Thủ đoạn lừa đảo thường bắt đầu từ mạng xã hội
Theo cảnh báo, các đối tượng thường chủ động tiếp cận người dùng thông qua những hội, nhóm trên Telegram, TikTok, Zalo, Facebook hoặc các nền tảng trực tuyến khác. Chúng có thể sử dụng tài khoản với hình ảnh sang trọng, giới thiệu bản thân là người có kinh nghiệm và thu nhập cao nhờ mua bán tiền kỹ thuật số.
Sau thời gian trò chuyện, đối tượng sẽ gợi ý nạn nhân tham gia một cơ hội đầu tư được quảng bá là ít rủi ro nhưng mang lại lợi nhuận hấp dẫn. Một số trường hợp còn tổ chức hội thảo, lập nhóm kín hoặc phòng họp trực tuyến để tạo cảm giác đây là hoạt động chuyên nghiệp, có cộng đồng tham gia và được vận hành bài bản.
Việc tạo dựng lòng tin thường diễn ra từng bước. Kẻ gian có thể liên tục chia sẻ ảnh chụp giao dịch, số dư tài khoản, câu chuyện làm giàu hoặc lời nhận xét được cho là của những người đã đầu tư thành công. Những thông tin này khiến nạn nhân mất cảnh giác và tin rằng cơ hội đang được nhiều người tham gia.
Ứng dụng đầu tư có thể là công cụ do kẻ gian kiểm soát
Khi nạn nhân bắt đầu quan tâm, các đối tượng sẽ hướng dẫn cài đặt một ứng dụng hoặc truy cập một nền tảng có tên gọi, giao diện tương tự sàn giao dịch và đồng tiền kỹ thuật số đang tồn tại trên thị trường.
Tuy nhiên, theo cơ quan công an, những ứng dụng này có thể do chính nhóm lừa đảo thiết kế, quản lý và thao túng. Các con số hiển thị trên màn hình như số dư, mức lợi nhuận hay trạng thái giao dịch không nhất thiết phản ánh số tiền thật. Người tham gia chỉ nhìn thấy thông tin do hệ thống của đối tượng cung cấp.
Đây là lý do việc ứng dụng có giao diện đẹp, nhiều chức năng hoặc hiển thị lợi nhuận liên tục không thể được xem là bằng chứng cho tính hợp pháp. Người dùng cũng không nên đánh giá độ an toàn chỉ dựa trên lời giới thiệu của người mời đầu tư.
Vì sao nạn nhân tiếp tục chuyển tiền?
Ở giai đoạn đầu, các đối tượng thường yêu cầu nạn nhân chuyển một khoản tiền vừa phải để mua tiền mã hóa hoặc tham gia một gói đầu tư. Sau đó, hệ thống có thể cho phép rút tiền hoặc hiển thị mức lợi nhuận cao, có trường hợp tương đương 20-30% số vốn đã nạp.
Khoản tiền nhận được ban đầu đóng vai trò “mồi nhử”. Khi đã tin rằng mình thực sự kiếm được lợi nhuận, nạn nhân dễ chấp nhận lời đề nghị tăng vốn, nâng cấp gói đầu tư hoặc tham gia chương trình có mức sinh lời cao hơn.
Đến lúc muốn rút tiền, nạn nhân thường gặp một thông báo lỗi hoặc bị cho biết tài khoản chưa đáp ứng điều kiện. Đối tượng khi đó đưa ra nhiều lý do như:
- Phải nộp phí để mở khóa hoặc nâng cấp tài khoản.
- Cần chuyển thêm tiền để hoàn tất giao dịch rút vốn.
- Phải đóng thuế, phí xác minh hoặc một nghĩa vụ tài chính khác.
- Cần chuyển sang gói đầu tư mới mới có thể nhận lại tiền.
Nếu nạn nhân tiếp tục làm theo, số tiền bị yêu cầu sẽ tăng dần. Mỗi lần chuyển tiền không giúp giải quyết vấn đề mà thường dẫn đến một yêu cầu mới. Khi đã chiếm đoạt được khoản tiền lớn, kẻ gian có thể đóng ứng dụng, cắt liên lạc hoặc khiến người dùng không thể truy cập tài khoản.
Dấu hiệu cần cảnh giác trước khi chuyển tiền
Không phải mọi lời mời đầu tư tiền kỹ thuật số đều giống nhau, nhưng một số dấu hiệu có thể giúp người dùng nhận diện nguy cơ sớm hơn. Cảnh báo nổi bật nhất là lời cam kết lợi nhuận cao bất thường, đầu tư chắc thắng hoặc gần như không có rủi ro.
Người dùng cũng cần thận trọng nếu người lạ liên tục thúc giục chuyển tiền, yêu cầu giữ bí mật, đưa ra thời hạn ngắn để quyết định hoặc khẳng định cơ hội sẽ biến mất nếu không nạp vốn ngay. Những cách tạo áp lực này thường nhằm ngăn nạn nhân có thời gian kiểm tra thông tin.
Một dấu hiệu khác là việc nền tảng không cung cấp thông tin rõ ràng về đơn vị vận hành, tư cách pháp lý, địa chỉ liên hệ và cơ chế giải quyết khiếu nại. Nếu mọi hướng dẫn chỉ đến từ một tài khoản cá nhân hoặc nhóm trò chuyện, người dùng càng cần tránh chuyển tiền khi chưa xác minh.
Khuyến cáo bảo vệ tài khoản và tài sản
Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo người dân không chuyển tiền vào nền tảng, ứng dụng hoặc tài khoản có nguồn gốc không rõ ràng. Trước khi tham gia bất kỳ hoạt động đầu tư nào, cần tìm hiểu kỹ đơn vị cung cấp dịch vụ, cơ sở pháp lý và các điều kiện giao dịch.
Người dùng tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu hoặc mã OTP cho người lạ. Không nên cài ứng dụng, mở đường dẫn hay cấp quyền trên điện thoại chỉ vì được hướng dẫn qua tin nhắn hoặc cuộc gọi chưa xác minh.
Đặc biệt, việc một người đã gửi lại tiền ở giao dịch đầu tiên không chứng minh nền tảng đó đáng tin cậy. Đây có thể chỉ là bước tạo lòng tin trước khi đối tượng yêu cầu khoản đầu tư lớn hơn.
Cần làm gì khi nghi ngờ bị lừa?
Nếu phát hiện dấu hiệu bất thường, người dân cần dừng ngay mọi giao dịch chuyển tiền, không tiếp tục nộp thêm phí với hy vọng lấy lại khoản tiền đã đầu tư. Việc chuyển thêm tiền thường khiến thiệt hại tăng lên, trong khi không bảo đảm tài khoản sẽ được mở khóa hoặc tiền được hoàn trả.
Nạn nhân nên nhanh chóng liên hệ với ngân hàng hoặc đơn vị trung gian thanh toán để hỏi về khả năng hỗ trợ xử lý giao dịch. Đồng thời, cần lưu giữ toàn bộ bằng chứng liên quan, gồm số tài khoản nhận tiền, số điện thoại, tên tài khoản mạng xã hội, nội dung trò chuyện, đường dẫn, ảnh chụp màn hình ứng dụng và thông tin từng lần chuyển khoản.
Các tài liệu này cần được bảo quản đầy đủ để trình báo cơ quan Công an. Người bị hại nên trình bày trung thực diễn biến sự việc, thời điểm liên hệ, số tiền đã chuyển và những yêu cầu mà đối tượng đưa ra. Trình báo sớm có thể hỗ trợ quá trình xác minh, ngăn chặn và xử lý theo quy định.
Nguyên tắc quan trọng là không chuyển tiền chỉ dựa trên lời hứa lợi nhuận cao. Khi một cơ hội đầu tư yêu cầu người tham gia nộp thêm tiền mới được rút vốn, đó là dấu hiệu cần dừng lại và kiểm tra ngay.
Phú Thọ phá đường dây rửa tiền 117 tỷ đồng qua tiền số
